ALERTA CONDUSEF: Roban la identidad de 30 instituciones financieras

ALERTA CONDUSEF: Roban la identidad de 30 instituciones financieras
Condusef alerta a la población sobre el robo de identidad de 30 instituciones financieras

La CONDUSEF alertó recientemente a la población sobre un nuevo tipo de fraude que comienza a extenderse en México.

Según el organismo, ya son 30 las nuevas instituciones fraudulentas que han sido creadas por particulares en México para decir que forman parte de la CONDUSEF.

El objetivo de estas instituciones es robar dinero a los consumidores aprovechando su desconocimiento sobre las actividades de la comisión, así como su confianza en las instituciones gubernamentales.

La dependencia explicó que este tipo de fraude es fácil de reconocer porque utiliza sitios web, números telefónicos y direcciones de correo electrónico falsas. Asimismo, advierte que las personas no deben dar su información personal por teléfono o por correo electrónico, a menos que sepan con certeza quién la pide y por qué.

¿Qué instituciones bancarias sufrieron el robo de identidad?

1. ACCESO DIRECTO JLM, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

2. ADMINISTRADORA DE RECURSOS DAFENI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

3. BRETÓN CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

4. BRINK´S CAPITAL MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

5. CAPITAL A TU FAVOR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

6. ESQUEMAS SOLUCIONES CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

7. FACTOR PARA TI, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

8. FAI NEGOCIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

9. FASEC CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM.

10.FINCRE SERVICIOS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

11.GBT CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

12.MGL SOLUCIONES, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

13.MI STORI, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

14.NANOFIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

15.SOLVANTIA, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

16.VFK FORTALECE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

17.WINFAME AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

18.XIREX CONTIGO, S.A.P.I DE C.V., SOFOM, E.N.R.

19.FINSOSTENER, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

20.ITACA CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

21.MICROFINANZAS Y SERVICIOS DEL SURESTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

22.SANGAR FINANCIERA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

23.DMA INNOVANDO TU CRECIMIENTO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

24.FINANZAS DEL NORTE, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

25.METROFINANCIERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.R.

26.ACRESE, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

27.ATRADIUS SEGUROS DE CRÉDITO, S.A.

28.STEWART TITLE GUARANTY DE MÉXICO, S.A DE C.V.

29.CESCE FIANZAS MÉXICO, S.A. DE C.V.

30.COMISIÓN NACIONAL DE VIVIENDA.

¿Cómo operan estas instituciones bancarias fraudulentas?

Las instituciones financieras fraudulentas son una grave amenaza para el público y pueden causar un daño importante tanto a los individuos como a la sociedad en general.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) ha señalado que existen diversas prácticas que deben ser tomadas en cuenta por el público para evitar ser víctimas de fraudes en materia de préstamos y créditos.

El modus operandi de estos estafadores suele ser el siguiente:

A) Utilizar (sin autorización) la imagen corporativa de entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para suplantarlas, cambiando una o varias letras del nombre, colores o formas de los logotipos, con el fin de engañar.

B) Pueden pedirles a las potenciales víctimas que envíen información personal por medios de mensajería instantánea como el WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales o sensibles.

C) La mayor parte de las veces solicitan adelantos en efectivo o depósitos a una cuenta bancaria con el supuesto fin de adelantar mensualidades, pagar gastos de apertura o como fianza, gestionar el crédito, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de 1,000 a 200,000 pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos en la cuenta indicada, que puede ser una institución bancaria o un número de tarjeta bancaria, no reciben el préstamo y entonces es imposible localizar a los promotores.

Recomendaciones de la CONDUSEF

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, la Condusef recomienda lo siguiente:

- Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto, suele ser un fraude.

- Asegúrate de que la institución financiera esté inscrita en el SIPRES (Sistema de Información sobre el Registro Público de Crédito), donde puedes verificar su dirección, página web, logotipos y teléfonos, en el siguiente enlace: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp